Modelo contrato de permuta de fincas

Definición de derivados inmobiliarios – investopediahttps://www.investopedia.com ‘ terms ‘ property-derivative

Los derivados inmobiliarios, a veces denominados derivados de la propiedad, son instrumentos que permiten a los inversores obtener exposición a la clase de activos inmobiliarios sin tener que poseer realmente los edificios. En su lugar, sustituyen los bienes inmuebles por el rendimiento de un índice de rentabilidad inmobiliaria. De este modo, los inversores pueden invertir en capital o deuda inmobiliaria sin tener que comprar nunca un activo real ni utilizar los bienes inmuebles como garantía.

Históricamente, los bienes inmuebles han tenido una baja correlación, en términos de rendimiento, con las inversiones en acciones y bonos, lo que los convierte en una herramienta de diversificación de carteras deseable. Lamentablemente, la compra y venta de propiedades físicas no es tan sencilla como la negociación de valores.

El Índice Inmobiliario del Consejo Nacional de Fiduciarios de Inversiones Inmobiliarias (NPI) es el índice aceptado creado para medir el rendimiento de las inversiones en el mercado inmobiliario comercial. Desarrollado originalmente en 1977, el índice no apalancado tiene un valor total de unos 834.200 millones de dólares (a partir del cuarto trimestre de 2021), procedentes de todo Estados Unidos.

Intercambio de rendimiento total de bienes inmuebles

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Contrato de transferencia de propiedad: definición & muestrahttps://www.contractscounsel.com ‘ property-transfer-agr

¿Qué es un contrato de intercambio? La vida está llena de riesgos. Pero, ¿qué pasaría si pudieras intercambiar algunos de esos riesgos con otros para asumir sólo las cargas que te puedes permitir? En el mundo financiero, esto puede hacerse. Algunos instrumentos financieros permiten a las empresas frenar los riesgos e impulsar sus resultados financieros transfiriendo los riesgos a las partes que están dispuestas a asumirlos y pueden hacerlo. Un swap es un acuerdo entre contrapartes para intercambiar secuencias de flujos de caja a intervalos regulares en un futuro determinado. El valor del contrato de swap se deriva de un precio de mercado observable de un elemento subyacente negociado por separado, como un tipo de interés, un tipo de cambio, un instrumento financiero, un índice o una cesta de precios, o cualquier otra cosa. Los intercambios de flujos de efectivo del swap se calculan de forma diferente y se denominan tramos o lados (un tipo fijo y un tipo flotante). Los swaps se negocian de forma privada en el mercado extrabursátil, no están regulados y, por tanto, son muy personalizados. Por ello, los swaps difieren en cuanto a su activo subyacente, vencimiento o tenor, estilo y cláusulas de contingencia.

Formulario de acuerdo de intercambio de casas

Si tiene un préstamo con un tipo de interés variable, estará muy pendiente de los tipos de interés. Un cambio en los tipos de interés afecta a sus costes de préstamo y puede dificultar la previsión de lo que pagará mes a mes. Los cambios en los índices de tipos variables pueden dificultar la previsión de los niveles de servicio de la deuda. Si desea asegurarse un coste fijo del servicio de la deuda pero no pasar a un préstamo tradicional de tipo fijo, un swap de tipos de interés podría ser una buena opción.

Los swaps de tipos de interés son una herramienta útil para protegerse del riesgo de los tipos de interés variables. Tanto para los préstamos existentes como para los previstos, un swap de tipos de interés tiene varias ventajas estratégicas. Para hacer un uso inteligente de un swap de tipos de interés, es útil entender cómo funciona un swap. Esto es lo que hay que saber:

En última instancia, un swap de tipos de interés convierte los intereses de un préstamo a tipo variable en un coste fijo basado en un tipo de interés de referencia, como el Tipo de Financiación a un día Asegurado (SOFR).* Lo hace mediante un intercambio de pagos de intereses entre el prestatario y el prestamista. (Las partes no intercambian un importe principal).

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